הבנק הבינלאומי מציג מסלול חדש - חסכון דינמי. כבנק פעיל בשוק ההון, בייעוץ השקעות, ובתחום הפנסיוני זיהה הבינלאומי צורך הולך וגובר של לקוחות לשירות ויעוץ גם בתחום החיסכון ארוך הטווח
עד עתה מאופיין עולם החיסכון ארוך הטווח בהשקעה באפיק השקלי או צמוד המדד, כאשר שיקולי ההשקעה נעשים לרוב רק בתקופת ההפקדה. לאחר מכן, לאורך כל התקופה הארוכה של החיסכון , לא נעשה שיקול דעת מחדש בדבר אפיק החיסכון, למרות שאירועים רבים חלים במהלך שנים ארוכות אלה. אירועים הן בשווקים והן בחיי החוסך. זאת לעומת עולם יעוץ השקעות בו נהנים הלקוחות מייעוץ דינמי ומקסום תשואה.
הבינלאומי מציע לחוסכים להנות משני העולמות, ומשיק שרות חדש "חיסכון דינמי" – חסכון ארוך טווח המשלב יעוץ השקעות מתמשך לאורך כל תקופת החיסכון, בעל פוטנציאל להניב תשואה עודפת על פני חסכון מסורתי.
על פי אפיון קפדני במערכות המתקדמות של הבנק יקבע ללקוח תיק חיסכון שיכיל מרכיבים סולידים ומרכיבי סיכון שתואמים את צרכיו וטעמיו. התיק יכיל עד 75% מרכיבים סולידיים להם תשואה ידועה מראש ומובטחת לטווח הארוך ולפחות 25% מרכיבי הסיכון שיכללו מוצרים עוקבי מדדים (תעודות סל ו- ETFׂ).
מערכות הייעוץ הממוחשבות של הבנק, ויועצי ההשקעות יעקבו אחר התיקים ובמידת הצורך בהתאם להתפתחויות כלכליות ייעצו ללקוח לעדכן את רכיבי הסיכון בתיק. בכל מקרה יוזמן הלקוח לפחות אחת לשנה לשיחת יעוץ, ובעת הצורך לעיתים קרובות יותר.
הבנק יציע לנתב חלק מתיק החיסכון המיועד לטווחי זמן ממושכים לאפיקים סחירים בשוק ההון במתכונת שעשויה להניב על פני זמן תשואה עודפת ביחס לחלופה הקיימת במערכת הבנקאית שהיא חסכון הממוקד בכלים מסורתיים בלבד. הבנק יציע ללקוח כחלק מהמרכיב הסולידי פיקדונות ארוכי טווח בריביות מועדפות. שירות זה יינתן על ידי מערך הייעוץ המוביל של הבנק הבינלאומי בהתאמה אישית לטעמים , לצרכים של כל לקוח. החיסכון הדינמי ינוהל בחשבון נפרד כך שההשקעות לטווח הארוך יופרדו מהניהול השוטף.
יתרונות ללקוח:
התאמת תיק החיסכון של הלקוח לטעמיו צרכיו ומאפייניו.
ליווי צמוד של יועץ השקעות לתיק החיסכון.
תיק חיסכון דינמי המשקלל אירועים כלכליים משמעותיים.
תיק חיסכון אופטימלי במונחי סיכוי\ סיכון על פני זמן.
האופציה להשיא את התשואה לזמן ארוך.
· חשבון ללא עמלות עו"ש.
יורם סירקיס סמנכ"ל הבינלאומי וראש החטיבה לניהול נכסי לקוחות בבנק אמר כי " החיסכון הדינמי הינו שירות ייעוצי ייחודי, שתכליתו לענות על צורך גובר בקרב לקוחות רבים לבניית חסכון ארוך טווח .
הרעיון הוא לנתב חלק מתיק החיסכון המיועד לטווחי זמן ממושכים, לאפיקים סחירים בשוק ההון במתכונת שעשויה להניב על פני זמן תשואה עודפת ביחס לחלופה הקיימת במערכת הבנקאית שהיא חסכון הממוקד בכלים מסורתיים בלבד. שירות זה יינתן על ידי מערך הייעוץ המוביל של הבנק הבינלאומי בהתאמה אישית לטעמים , לצרכים ולטווח ההשקעה של כל לקוח ".
מדובר במהלך נוסף בסדרת מהלכים חדשניים בתחום ההשקעות שכוללת את Second opinion - חוות דעת שנייה על תיק ההשקעות, חשבון להשקעות בלבד – החשבון המרכז את התנהלות ההשקעות;ייעוץ עד אלייך –שרות ייחודי למתן ייעוץ בבית הלקוח או במקום עבודתו; הפקדה מנייתית – מוצר ייחודי במערכת הבנקאית המאפשר אלטרנטיבה מתוחכמת לחיסכון בהוראת הקבע המסורתית.
לרגל השקת החיסכון הדינמי יוצא הבנק הערב בקמפיין פרסום בטלביזיה, בעיתונות ובאינטרנט בכיכובו של אסי כהן פרזנטור הבנק.
